英国人寿保险·年金产业在1998年至2002年内契约失效所需的成本，一般估计相当于新契约保险费所得的14%。
专门针对各市场区块进行调查及分析的英国调查公司Datamonitor Corporation（总公司: 伦敦），调查与分析英国人寿保险·年金产业的顾客保有及顾客维持策略，并有系统地出版综合报告书 "Winning the Battle for Customer Ownership and Retention"。
此报告书在下面的内容里，调查分析英国人寿保险·年金产业的顾客保有率滑落倾向，并且特定其原因及影响。另外也提供改善策略及行动指针。
摘要
第1章 说明
- 关于本报告书
- 顾客确保与其优点
第2章 低顾客保有率及所失去的市场机会
- 主要调查结果
- 实行中的契约与其持续率
- 新契约数虽然很多，但是业绩却不振。
- 契约持续率的滑落倾向
- 期限失效保险证券的影响
- 相当新契约保险费收入的14％加入至成本内
- 契约持续的重要性
- 契约持续率滑落与政策的关系
第3章 顾客保有的机会
- 说明
- 主要调查结果
- IFA的长期储蓄商品销售的独占
- 70%的新契约是透过IFA
- 约半数的IFA企业为小规模
- IFA的大部分：常客是少数
- IFA整体顾客的28%
- 顾客不单是富裕阶层
- 有直接联系常客的倾向
- IFA与推荐书的效果
- 实质机会的存在
第4章 策略选择与活动
- 说明
- 主要调查结果
- 人寿保险产业：认识现今策略定位的缺点
- 传统型商业型态：持续水准有降低的倾向
- 将持续率最大化的有限选择
- 人寿保险业者：现今提供商品尚有不足之处
- 现今商品架构导致契约解除的可能性
- 现今流通策略淡化顾客联系的可能性
- 顾客区块化失败使顾客维持策略失效的可能性
- 透过一些策略及展望要点改变的状况改善
- 文化面改变的必要性
- 强化与顾客间的关系管理体制
- 积极地给予顾客教育及建言
- 商品架构的调整
- 为了降低解约及提升关系的报酬架构改变
- 为了高水准顾客保有的努力
